آیا سبدگردانی برای من مفید است؟
سبدگردانی یکی از فعالیت های جذاب در بازار سرمایه است اما مخاطرات خاص خودش را دارد. سبدگردان‌ها با بهره‌گیری از متخصصین سعی می‌کنند تا بازدهی سبد سرمایه‌گذاری مشتریان را افزایش دهند و از این طریق درآمد خود را نیز افزایش می‌دهند. از آنجا که خرید و فروش سهم یک کار تخصصی در بازار است؛ تحلیلگران بازار با وقت گذاری زیاد برای تحلیل هر سهم، بهترین سهم را پیدا کرده و برای مشتریان خرید و فروش را انجام می دهند.
برخی افراد هستند که توان تخصصی جهت معامله‌گری در بازار سرمایه را دارند و شخصا اقدام به خرید و فروش سهام می‌کنند که این عزیزان مخاطب این مقاله نیستند. اما افراد دیگری هستند که با مشورت از دوستان و آشنایان و یا خبرهایی که می‌شوند، اقدام به خرید و فروش می‌کنند. همچنین به واسطه اینکه فعالیت سبدگردانی و مدیریت پورتفوی شغل اصلی این افراد نیست، در تمامی اوقات وضعیت بازار را رصد نمی‌کنند. همه این موارد باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاری این افراد زیان به همراه داشته باشد، علی الخصوص در زمانی که بازار در حالت رکود بوده و شرایط مناسبی ندارد.
اگر شما تخصص تحلیل این بازار را ندارید و یا زمان کافی برای خرید و فروش را ندارید، توصیه می شود که از خدمات سبدگردانی استفاده نمایید. با اینکار دیگر نیاز نیست تا به صورت روزانه بازار را چک کنید و می‌توانید با خیال راحت به فعالیت‌های روزمره خود بپردازید. شرکت سبدگردان معاملات شما را انجام می‌دهد و برای ایجاد اعتماد در سرمایه‌گذاران، سامانه‌ای را در اختیارشان می‌گذارد تا در زمانی که تمایل داشتند؛ سبد سهامی خود را که توسط شرکت سبدگردان مدیریت می‌شود رصد کنند. علاوه بر رصد سبد سهامی، امکان گزارش‌گیری از سبد سهامی نیز برای سرمایه‌گذار فراهم است.
سرمایه‌گذاری متناسب با میزان ریسک
موضوع مهم دیگری که باید به آن اشاره کرد این است که شرکت سبدگردان در زمان عقد قرارداد با سرمایه‌گذاران، اقدام به ارزیابی ریسک سرمایه‌گذاران می‌کند. پس از این ارزیابی، سرمایه سرمایه‌گذاران متناسب با میزان ریسک پذیری آنها در حوزه‌های مختلف بازار سرمایه تقسیم می‌شود. با اینکار اگر یک سرمایه‌گذار ریسک پذیری زیادی نداشته باشد، سرمایه او متحمل ریسک‌های سنگین نمی‌شود. اگر یک سرمایه‌گذار ریسک پذیری بالایی داشته باشد، بخشی از سرمایه او وارد سهم‌های با ریسک بالا می‌شود و در صورت سود دهی، بازدهی قابل توجهی را کسب می‌کند.
به کدام شرکت سبدگردان اعتماد کنیم؟
به این منظور سرمایه‌گذاران می‌توانند، با مراجعه به یک شرکت که تأییدیه های لازم از سازمان بورس و اوراق بهادار را دارد وارد قرارداد بشوند و مدیریت سرمایه خود را به شرکت سبدگردان واگذار کنند. اما علاوه بر اینکه سبدگردان باید یک شرکت رسمی مورد تأیید سازمان بورس باشد، باید ویژگی‌هایی داشته باشد که بتواند اعتماد سرمایه‌گذاران را جلب و خدمات مد نظر را به آنها ارائه دهد. در این مقاله به این ویژگی‌ها میپردازیم.
1- محصولات و شرکای سبدگردان: هر شرکت سبدگردان محصولاتی داشته و مجموعه‌ای از شرکای کلیدی دارد که با آنها همکاری می‌کند. شرکت سبدگردانی که زنجیره محصولات مالی آن تکمیل‌تر باشد (کارگزاری، انواع صندوق سرمایه‌گذاری، تأمین مالی جمعی و ….) اعتبار بالایی دارند. همچنین شرکت‌های سبدگردان که زیرمجموعه شرکت‌های مالی بزرگتری مانند بانک، گروه مالی و تأمین سرمایه‌ها هستند اعتبار بالایی داشته و به راحتی اعتماد سرمایه‌گذاران را جلب می‌کنند.
2- اعتبار شرکت سبدگردان: شاید مهم ترین عامل برای اعتماد به یک سبدگردان اعتبار آن باشد. سبد گردانی که سابقه طولانی در بازار داشته باشد و در فراز و نشیب های بازار پایدار مانده و سود مناسبی به سرمایه‌گذاران داده باشد؛ شرایطی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا به آن اعتماد کرده و سرمایه خود را در اختیار شرکت سبدگردان قرار دهند.
3- بازدهی مناسب: شاید مهمترین عامل برای جلب اعتماد سرمایه‌گذاران در خصوص سبدگردانی، بازدهی کسب شده باشد. سرمایه گذاران برای سبدگردانی ریسک فعالیت رد بازار سرمایه را تحمل می‌کنند و به همین دلیل انتظار سود بالایی دارند. لذا باید سبدگردانی را انتخاب کرد که بازدهی مناسبی را در سال های مختلف (نه تنها یک سال خاص) داشته باشد. در این بین سبدگردان هایی که در ایام ریزش بازار بازدهی بالایی داشتند امتیاز بالاتری دریافت می‌کنند.
4- سرمایه تحت مدیریت: شرکت‌های سبدگردانی از افراد و شرکت‌های مختلفی سرمایه دریافت می‌کنند. شرکت‌های سبدگردانی که سرمایه تحت مدیریت آنها زیاد باشد (بیش از 500 میلیارد)، شرکت‌های بزرگی هستند که توانایی مناسبی در مدیریت منابع مالی دارند. از این رو می‌توان جهت سبدگردانی به آنها اعتماد کرد.
5- پشتیبانی: از زمانی که سرمایه‌گذار تصمیم به انتخاب سبدگردان می‌گیرد تا زمانی که قرارداد سبدگردانی خاتمه پیدا می‌کند، برای موارد متعددی نیازمند خدمات پشتیبانی از شرکت سبدگردان است. خدماتی مانند: ارائه توضیحات در خصوص فعالیت سبدگردان، فرآیند انجام قرارداد سبدگردانی، بازدهی سبد، موضوعات مرتبط با سامانه سبدگردانی، گزارش‌گیری از سبد سهامی، افزایش یا کاهش سرمایه و … از جمله مواردی است که نیازمند پشتیبانی قوی از سمت شرکت سبدگردان است. در صورتی که شرکت سبدگردان نتواند این خدمت را به صورت مناسب ارائه دهد، گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری نخواهد بود.
6- گزارش‌دهی: شرکت‌های سبدگردان برای آشنایی بیشتر سرمایه‌گذاران با فعالیت‌های خود و تصمیماتی که در شرکت گرفته می‌شود و همچنین ارائه گزارشی از فعالیت شرکت سبدگردان، به صورت دوره‌ای اقدام به انتشار گزارشات مربوطه می‌کنند. این گزارش نشان‌دهنده تصمیمات و حتی خرید و فروش‌های شرکت سبدگردان در بازه مد نظر است.
7- خدمات مالی: یک سبدگردان باید خدمات مالی مناسبی به مشتریان خود ارائه نماید. اگر مشتریان درخواست خرید اعتباری داشته باشند، خرید و فروش سر خطی بخواهند، نیاز به تحلیل های مالی داشته باشند. شرکت سبدگردان باید این خدمات را به مشتریان خود ارائه نماید.
جمع بندی
اگر به دنبال این هستید که در بازار سرمایه سرمایه‌گذاری کنید، ولی توان و یا زمان کافی برای انجام این کار ندارید؛ توصیه می‌شود تا از خدمت سبدگردانی اختصاصی استفاده کنید. شرکت سبدگردان با مدیریت سرمایه شما با استفاده از متخصصین این حوزه، کمک می‌کند تا سرمایه شما رشد کند.
در زمانی که به دنبال پیدا کردن شرکت‌های مختلف سبدگردان هستید تا قرارداد سبدگردانی خود را با آنها منعقد کنید؛ باید نکات مهمی را مد نظر قرار دهید و به هر شرکت یا فردی که ادعا می‌کند سبدگردان است اعتماد نکنید. از این رو باید در درجه اول مجوز شرکت سبدگردان را چک کرده و پس از آن موارد دیگری را نیز بررسی کنید تا اعتماد کافی را بدست آورید. پس از آنکه به یک شرکت سبدگردان اعتماد کردید، باید خدمات اراده شده از سوی شرکت سبدگردان را هم مد نظر قراردهید تا با بهترین شرکت سبدگردان قرارداد منعقد کنید. با توجه به این موارد سعی کنید تا بهترین سبدگردان را برای سرمایه گذاری در بازار سرمایه پیدا کنید و سرمایه خود را قدم به قدم با آن رشد دهید.
شرکت سبدگردان آمیتیس، به عنوان یکی از زیر مجموعه‌های گروه مالی گردشگری آماده ارائه خدمت سبدگردانی به سرمایه‌گذاران است. این شرکت در حال حاضر بیش از 700 میلیارد تومان سرمایه تحت مدیریت سبدگردانی دارد و یکی از ده شرکت سبدگردان بزرگ کشور است. در صورت تمایل به سرمایه‌گذاری می‌توانید با همکاران شرکت در ارتباط باشید و اطلاعات کاملی را جهت سبدگردانی از همکاران ما دریافت نمایید.
